Уголовная ответственность за долги

Образование долгов влечет судебные тяжбы, общение с приставами и коллекторами, а также разнообразные ограничения. В статье рассмотрим, в каких случаях должникам грозит уголовная ответственность, разберем соответствующие статьи УК РФ и судебную практику, приведем виды наказаний по основным составам. 

Могут ли привлечь к уголовной ответственности за неуплату долгов?

Длительные просрочки и формирование задолженностей влечет, как правило, наступление гражданской ответственности. Тогда долг взыскивают через суд, а вместе с ним пени, неустойки и штрафы.

Уголовная ответственность может наступить только по составам, которые предусмотрены УК РФ. Поводы для уголовных наказаний не могут быть включены в условия договора при оформлении кредита сторонами самопроизвольно.

Наступление уголовной ответственности за долги имеет следующие особенности:

• возбуждение дела возможно только относительно физического лица. При возникновении задолженности у организации судят руководителя, главного бухгалтера или другое виновное должностное лицо;

• наказание назначается только судом, расследованием дела могут заниматься ОВД, ФССП, налоговики;

•  наступление уголовной ответственности не влечет освобождение от долговых обязательств, потерпевшее лицо вправе заявить гражданский иск в рамках уголовного дела;

• обязательное условие – вина в невыполнении финансовых обязательств. При наличии уважительных причин основания для уголовного дела будут отсутствовать.

Привлечение возможно по заявлению потерпевшего (кредитора, займодавца, получателя алиментов) или соответствующего госоргана при затрагивании интересов государства (ИФНС, ФССП).

Какие статьи предусматривают уголовную ответственность за долги

УК РФ содержит несколько статей, устанавливающих уголовную ответственность по видам долговых обязательств.

Посмотрите видео с подробной информацией об уголовной ответственности за долги по кредитам. 

За долги по кредитам

При наличии долгов по кредитам возбуждение уголовного дела возможно на основании:

1.      Ст. 176 УК РФ. Уголовное наказание грозит ИП или руководителю организации за получение кредита или льгот по займу незаконным способом, в том числе за:

• предоставление заведомо ложных сведений банку о своем финансовом положении, если это причинило крупный ущерб;

• неправомерное получение целевого кредита от государства или его применение на иные цели в совокупности с крупным ущербом, причиненным физическим, юридическим лицам или государству.

2.      Ст. 159.1 УК РФ. Предусматривает наказание заемщиков за мошеннические действия в сфере кредитования, а именно:

• за получение кредита по заведомо неправдивым сведениям без намерения его выплачивать;

• за получение кредита по мошеннической схеме, совершенное группой злоумышленников по предварительной договоренности, гражданами, использующими свое служебное положение и в крупном размере, организованной группой и в особо крупном размере.

3.      Ст. 177 УК РФ. Основание – целенаправленное и устойчивое уклонение физического лица или руководителя компании от выплаты кредита в крупном размере, доказанное судом.

Внимание! Крупный размер, ущерб или крупная задолженность – это сумма более 2 250 000 руб., особо крупный – более 9 000 000 руб.

Для привлечения к уголовной ответственности недостаточно факта невыплаты кредита. В каждом случае должно быть доказано виновное поведение должника, а сумма кредита должна превышать размер, установленный законодательством для такой жесткой меры.

Судебная практика за долги по кредитам и распискам:

1. Дело № 1-176/17, рассматриваемое Первомайским районным судом г. Владивостока Приморского края. Гражданин одолжил у знакомой 2,5 млн руб. на основании расписки. После невозврата долга в срок потерпевшая обратилась в суд с требованием принудительного взыскания, иск был удовлетворен, но виновная сторона решение о выплате добровольно не исполнила, требования приставов игнорировала, никаких мер не принимала. По совокупности факторов суд посчитал, что возможности для оплаты долга у заемщика были и признал гражданина виновным в преступлении по ст. 177 УК РФ, назначив наказание – 400 часов принудительных работ.

2. Дело № 1-74/2020, рассматриваемое Тоцким районным судом Оренбургской области. Гражданин злостно уклонялся от погашения кредиторской задолженности в крупном размере после вынесения решения суда о принудительном взыскании. Был учтен пенсионный возраст обвиняемого, его раскаяние и отсутствие тяжких последствий преступления и назначено наказание в форме штрафа 25 тыс. руб.

3.  Дело № 1-29/2020, рассматриваемое Болховским районным судом Орловской области. Гражданка знала о принудительном взыскании задолженности более 3 млн руб. в пользу «Россельхозбанка», но не предпринимала никаких действий хотя бы по частичной выплате при наличии таких возможностей, установленных судом. После рассмотрения всех материалов дела гражданку приговорили к обязательным работам на срок 320 часов.

За долги по налогам

Наличие налоговой задолженности у граждан и ИП грозит преследованием по ст. 198 УК РФ. Статья предусматривает комплекс оснований для возбуждения дела:

• уклонение гражданина от обязанности платить налоги и сборы посредством непредоставления соответствующей информации в ИФНС или предоставление ложных данных;

• крупный или особо крупный размер невыплаченной задолженности.

Внимание! В данном случае крупной признается сумма, превышающая 2 700 тыс. руб. за три года подряд, особо крупной – сумма, превышающая 13 500 тыс. руб. за три года подряд.

При оплате всего долга, штрафа и пеней лицом, совершившим преступление первый раз, к уголовной ответственности не привлекут.

Судебная практика за долги по налогам:

1. Дело № 1-487/2020, рассматриваемое Шахтинским городским судом Ростовской области. Гражданин в статусе ИП уклонялся от уплаты НДС. В процессе заседания были представлены доказательства внесения в декларацию заведомо недостоверных сведений. В результате суд признал гражданина виновным по ч.1 ст. 198 УК РФ и приговорил к штрафу 10 тыс. руб.

2.  Дело № 1-257/2017, рассматриваемое Трусовским районным судом г. Астрахани. Гражданин не уплатил НДФЛ 13% (более 2 млн руб.) с дохода в размере более 16 млн руб. В суде был доказан преступный умысел в сокрытии дохода, оценена общественная опасность деяния и недополучение финансов бюджетом РФ, а гражданина приговорили к штрафу 200 тыс. руб.

За долги по алиментам

Ответственность за неуплату алиментов предусмотрена ст. 157 УК РФ. Для привлечения необходимо наличие условий:

• отсутствие уважительных причин для невыплаты содержания;

• решение суда (приказ) о назначении алиментов или соглашение об алиментах, заверенное нотариусом;

• период действия административного наказания за неуплату алиментов;

• неоднократность деяния.

При погашении виновным лицом задолженности в полном объеме оно освобождается от уголовного наказания.

Важно! При наличии договоренности об оплате алиментов между родителями в устной форме или письменной, но не удостоверенной нотариусом, в возбуждении дела будет отказано.

Судебная практика за долги по алиментам:

1. Дело № 1-59/2021, рассмотренное Шалинским районным судом Свердловской области. Гражданку обвиняли в неоднократной неуплате содержания на четверых несовершеннолетних детей. Судом было установлено, что женщина не работает и не стоит на учете в ЦЗН, заболеваний не имеет и доход свой скрывает. Размер долга – более 400 тыс. руб., период уклонения – почти 8 месяцев, административному наказанию подвергалась. Гражданку приговорили к 6 месяцам лишения свободы.

2. Дело № 1-199/2021, рассмотренное Шилкинским районным судом Забайкальского края. Гражданин не платил алименты на детей, присужденные судом, имел административное наказание. В процессе было установлено, что мужчина не работает, материально не помогает, в ЦЗН на учет не встает, при этом является трудоспособным. Задолженность составила около 300 тыс. руб. Суд признал гражданина виновным и назначил наказание – 9 месяцев исправительных работ условно, 5% от дохода он обязан перечислять в доход государства.

Какие наказания предусмотрены за долги

Наказания за долги по УК РФ зависят от оснований их возникновения.

Ст. 177 УК РФ за уклонение от возврата кредита предусматривает несколько видов наказаний, зависящих от тяжести деяния и обстоятельств дела:

• выплата штрафа в сумме до 200 тыс. руб. или равного размеру дохода виновного лица за период до 1,5 лет;

• обязательные работы на срок до 480 ч.;

•  принудительные работы на срок до двух лет;

• арест на срок до полугода;

• лишение свободы сроком до двух лет.

За долги по налогам и сборам санкция ч. 1 ст. 198 предусматривает:

•  назначение штрафа в диапазоне 100 тыс. – 300 тыс. руб. или равного заработку виновного лица за период 1-2 года;

•  принудительные работы сроком до 1 года;

•  арест сроком до полугода;

•  лишение свободы сроком до 1 года.

За особо крупный размер наказание ужесточается: диапазон штрафа достигает 200 – 500 тыс. руб., а принудительные работы или лишение свободы возможны сроком до трех лет.

Злостных уклонистов от содержания детей могут приговорить:

• к труду исправительного или принудительного характера на срок до 1 года;

• аресту сроком до трех месяцев;

• тюремному заключению сроком до 1 года.

В каких случаях могут привлечь к уголовной ответственности, если не платите кредит?

Для привлечения к уголовной ответственности неплательщика кредита должно соблюдаться несколько условий:

1. Преднамеренное и злостное уклонение от выплаты.

2. Размер задолженности – от 2 250 000 руб.

3. Вступившее в силу судебное решение о принудительном взыскании долга.

О злостном характере уклонения суд делает выводы на основании доказанных фактов:

• наличие у заемщика возможности вносить ежемесячный платеж, то есть доказанная занятость и доход, но целенаправленная неуплата платежей;

• обладание активами, с продажи которых возможен расчет по долгам, но умышленное их сокрытие, оформление на родственников;

•  получение наследства и непринятие мер по направлению унаследованного имущества или денег в погашение долгов.

Внимание! Инициирование уголовного дела по ст. 177 УК РФ невозможно без подтверждения наличия задолженности решением суда.

Если просто не платить кредит: могут ли посадить?

Все статьи УК РФ, касающиеся неуплаты долга, предусматривают возможность наказания в виде лишения свободы. Следовательно, вероятность назначения реального срока из-за отказа платить кредит, имеется. В тоже время заключение должника в тюрьму лишает его возможности трудиться и получать доход, чтобы гасить задолженность. Поэтому чаще судом назначаются штрафы или условные сроки.

За неуплату кредита могут лишить свободы на срок до двух лет, если:

•  будет доказана вина гражданина в мошенничестве, к примеру, если во время оформления кредита была предоставлена ложная информация или человек заранее знал, что платить не будет;

•  долг достиг крупного размера – более 2 250 000 руб.;

• заемщик имеет деньги для выплаты, но с банком, ФССП и судом не контактирует и мер к погашению не предпринимает.